中新網(wǎng)8月14日電 據(jù)信息時報報道，央行已設立全國反洗錢信息中心，并在深圳、上海各設一個分中心。
中國人民銀行深圳中心支行近期將新添一個專門司職反洗錢的機構(gòu)——反洗錢處，有關(guān)籌備工作正在緊鑼密鼓進行。根據(jù)新的規(guī)定，大額支付交易將成為監(jiān)控重點。個人結(jié)算賬戶20萬元以上單筆現(xiàn)金收付，將被視為大額支付交易而給予“特殊照顧”。
據(jù)了解，對于人行深圳市中心支行即將設立的反洗錢處，現(xiàn)金收付將是反洗錢行動中最重要的一項工作。根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，個人賬戶中短期內(nèi)累計100萬元人民幣以上的現(xiàn)金支付將被列為可疑支付；個人賬戶20萬元以上單筆現(xiàn)金收付、個人賬戶與企業(yè)賬戶間款項劃轉(zhuǎn)20萬元以上，企業(yè)轉(zhuǎn)賬結(jié)算單筆100萬元都為大額支付交易。大額支付和可疑支付都是反洗錢的監(jiān)管重點。
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，目前深圳各商業(yè)銀行對個人及企業(yè)現(xiàn)金存取設有若干限制，個人取現(xiàn)5萬元要出示本人或代辦人身份證并填寫其號碼；取現(xiàn)20萬元以上需提前一天預約；個人提現(xiàn)100萬元及企業(yè)提現(xiàn)50萬元需銀行分行級機構(gòu)審批。個人一次存入50萬元現(xiàn)金時需提供合法收入證明。此外，個人賬戶中當天轉(zhuǎn)入的款項，一天內(nèi)最多提現(xiàn)2次，每次不超過10萬元。(何濤、陳天喜)
