中新網(wǎng)1月27日電 1月3日，新任央行行長(zhǎng)周小川連著簽署了三個(gè)行長(zhǎng)令，并且這三個(gè)行長(zhǎng)令都與時(shí)下議論最多的“反洗錢(qián)”有關(guān)。
行長(zhǎng)令于15日向社會(huì)公布，并于3月1日實(shí)施。行長(zhǎng)令要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際需要，在其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行本規(guī)定和反洗錢(qián)內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定有效的反洗錢(qián)措施。
為了詳細(xì)了解北京金融機(jī)構(gòu)設(shè)立“反洗錢(qián)”機(jī)構(gòu)的情況，中國(guó)經(jīng)濟(jì)時(shí)報(bào)記者日前對(duì)一些金融機(jī)構(gòu)作了采訪。
多數(shù)金融機(jī)構(gòu)無(wú)可奉告
本是一項(xiàng)常規(guī)采訪，可在記者與金融機(jī)構(gòu)打交道的過(guò)程中，卻頗多周折。
幾天來(lái)，記者電話采訪的工商銀行北京分行、浦發(fā)銀行北京市分行、北京市農(nóng)村信用聯(lián)社等幾家金融機(jī)構(gòu)均以無(wú)可奉告作答。
更有意思的是，北京市農(nóng)村信用聯(lián)社辦公室主任反問(wèn)記者：行長(zhǎng)令跟你們報(bào)紙有什么關(guān)系？收費(fèi)不收費(fèi)？記者表示報(bào)社有新聞采訪權(quán)。她則說(shuō)，不知道有行長(zhǎng)令，她要查一下，才能知道。至于更為詳細(xì)的情況，她不清楚。
工商銀行北京市分行則以要請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)為由，拒絕記者進(jìn)一步的采訪要求。
記者后來(lái)聯(lián)系到人民銀行營(yíng)業(yè)管理部(前身是人民銀行北京市分行)，有關(guān)人士告訴記者，目前管理部已經(jīng)就行長(zhǎng)令的有關(guān)規(guī)定作了總體部署——已經(jīng)成立了“反洗錢(qián)”專門(mén)機(jī)構(gòu)，人員已經(jīng)配備完畢。但是因?yàn)榇隧?xiàng)工作才剛剛開(kāi)始，具體細(xì)節(jié)不便透露。
金融機(jī)構(gòu)監(jiān)控力量有限
隨后，記者聯(lián)系到一家商業(yè)銀行的北京分支機(jī)構(gòu)。在記者的要求下，一位有關(guān)人士告訴記者一些情況。
他告訴記者，雖然行長(zhǎng)令要求各金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)設(shè)立“反洗錢(qián)”的相關(guān)機(jī)構(gòu)，但就分行的實(shí)際情況來(lái)看，分行掌握的信息其實(shí)是非常有限的。因?yàn)椋粋�(gè)機(jī)構(gòu)或個(gè)人需要洗錢(qián)的話，往往會(huì)在幾個(gè)銀行之間進(jìn)行多次轉(zhuǎn)賬，所以僅靠一個(gè)商業(yè)銀行內(nèi)部的監(jiān)控是非常有限的。
事實(shí)上，在沒(méi)有頒布行長(zhǎng)令以前，商業(yè)銀行對(duì)一些資金的異動(dòng)也是在一個(gè)固定的時(shí)間內(nèi)向當(dāng)?shù)氐娜嗣胥y行報(bào)告的。其實(shí)，在金融電子化比較發(fā)達(dá)的現(xiàn)在，人民銀行已經(jīng)有條件對(duì)一些大額資金異動(dòng)及時(shí)監(jiān)控。
他介紹，分行每月也要接待幾次公安機(jī)關(guān)的賬戶調(diào)查，至于哪些賬戶涉及“洗黑錢(qián)”則他們也不太清楚。
但是有一點(diǎn)可以肯定，分行提供的僅是信息，至于與公安及司法機(jī)關(guān)協(xié)同作戰(zhàn)，則是央行要考慮的事情。一些銀行的分支機(jī)構(gòu)則無(wú)法知曉，目前也無(wú)法知道自己如何協(xié)同配合，作好“反洗錢(qián)”工作。
不過(guò)，他介紹，根據(jù)央行所制定的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，商業(yè)銀行將具體監(jiān)控以下情況：法人、其他組織和個(gè)體工商戶(統(tǒng)稱單位)之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，屬于大額支付交易，今后都將受重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。
來(lái)源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)時(shí)報(bào)
